¿QUÉ ES EL COMERCIO DEL CFD?

¿Está buscando formas de variar sus fuentes de ingresos? El comercio de CFDs es una de las formas en hacer que eso suceda con poco esfuerzo. Un contrato por diferencia (CFD) es un derivado financiero que permite a un operador especular con los precios variables sin tomar control de los mercados financieros mundiales en rápido crecimiento. Estos incluyen las acciones, los productos básicos, los índices, el mercado de divisas, las acciones y sin tener que poseer los activos correspondientes. Un operador puede beneficiarse de la diferencia entre el precio de apertura y el de cierre de un instrumento CFD concreto. Mientras que los CFDs maximizan los beneficios del operador, el riesgo de perder su dinero también puede multiplicarse significativamente. En este artículo, veremos la aplicación y las formas precisas de operar el contrato por las diferencias.

Las operaciones de CFDs explicadas

Como producto derivado, no eres dueño del activo que comercializas, y no tienes que pagar el impuesto de timbre del Reino Unido. Al operar con CFD, si el precio sube, el proveedor pagará la ganancia, pero si el precio baja, el operador paga la pérdida al corredor, es un contrato de dos partes.

Los CFD son un derivado con apalancamiento ya que derivan su valor de un activo subyacente. Cuando opera con CFDs, mantiene una posición sobre la fluctuación del valor del activo subrayado. Esencialmente, usted apuesta por si el precio del instrumento subirá o bajará en comparación con el momento en que ejecutó el contrato.

Todos los proveedores de CFDs permiten a los inversores operar a largo (comprando un CFD con la expectativa de que habrá un aumento en el precio del activo subyacente) o a corto (vendiendo un CFD con la expectativa de que el precio del activo subyacente caiga). Al cerrar el contrato, se espera ganar la diferencia entre el precio de apertura y el precio de cierre del contrato.

El comerciante y el corredor hacen el acuerdo de intercambiar el valor del activo entre la fecha de apertura y la de cierre del contrato. Este contrato refleja el cambio en el precio del activo subyacente con la posición del inversor.

Los CFDs son unos de los instrumentos financieros más operados en el Reino Unido y los mercados europeos. Su popularidad aumenta a medida que los operadores de todo el mundo se van familiarizando con este sistema de comercio. Operados principalmente a través de un corredor en lugar de en una bolsa de valores, los CFDs proporcionan un apalancamiento completamente incorporado para los inversores que buscan aumentar sus beneficios y utilizar una herramienta mucho más flexible para invertir en la fortaleza o debilidad de los activos a largo plazo o el rendimiento de los índices.

Operar en CFD durante el día significa que no mantienes tu posición en CFD hasta el día siguiente. La mayoría de los operadores diurnos tienen que encontrar un contrato por diferencia, una herramienta útil para obtener beneficios en pequeños movimientos de una acción, índice o divisa.

En los EE.UU., si usted es un residente/ciudadano, no se permite operar con CFDs. La razón es el resultado de la restricción de la Comisión de Valores y Bolsa (SEC) sobre los instrumentos financieros negociados en el mercado libre. Los inversores minoristas no pueden operar con CFDs excepto en una bolsa registrada, y las bolsas de los EE.UU. no ofrecen CFDs.

Riesgo de operar con CFDs

El CFD es una inversión de alto riesgo, y no es adecuado para aquellos que tienen una tolerancia de bajo riesgo. Algunos de los riesgos incluyen:

• Riesgo de inversión; el mercado puede ir en contra de su especulación, y algunas o todas sus Inversiones pueden perderse.
• Riesgo de contrapartida; esto ocurre cuando el proveedor de CFD o la contrapartida de los contratos de CFD no cumplen sus obligaciones con usted; esto puede llevar a una pérdida significativa.
• Riesgo monetario del cliente; el riesgo de renunciar a parte o a todo el dinero que tiene el proveedor del CFD.
• Riesgos de liquidez, gapping y ejecución; las condiciones del mercado pueden obligarle a no hacer una operación cuando usted quiera".

Características de las operaciones con CFDs

• Los CFDs están disponibles en una gran variedad de activos como índices, acciones, sectores, divisas y materias primas.
• Los CFDs no tienen un tamaño de contrato fijo ni fechas de vencimiento, a diferencia de los contratos de futuros.
• Los CFDs se negocian con apalancamiento, por lo que sólo se requiere el pago de un margen como depósito inicial.
• Mientras la operación permanezca abierta, las cuentas de CFDs se cargarán o abonarán para reflejar los movimientos de los precios.
• Un operador puede ir en largo (comprar), o ir en corto (vender) en los CFDs
• Los CFDs reflejan directamente el movimiento de precios del activo subyacente.
• No hay restricciones en el precio de entrada o salida de los CFDs.
• Las posiciones pueden cerrarse en cualquier momento que el inversor considere oportuno.
• Los CFDs sólo pueden cerrarse realizando una segunda operación (inversa).
• La comisión se paga en cada lado de la operación de CFD.
• Los flujos de caja de las operaciones se calculan diariamente.
• Los CFDs no están estandarizados; cada corredor tiene sus términos y condiciones.
• El Contrato por Diferencia en el Reino Unido está exento de impuestos.

Productos CFD

Los CFDs ofrecen a los operadores oportunidades en una amplia gama de mercados financieros. Entre ellos se encuentran las acciones, las divisas, los productos básicos, los índices y los tesoros. Los CFDs no tienen fechas de vencimiento como las opciones o los contratos de futuros y pueden ser operados en más de 4000 mercados globales. El contrato sólo se cierra realizando una segunda operación inversa.

La falta de fecha de caducidad es una característica que da a los CFDs una ventaja sobre los contratos de opciones y futuros. Los contratos de futuros vencen un día en particular a una hora específica, y se mueve en su contra, incluso si se espera que el activo suba. Pero con un CFD, usted puede mantener los contratos abiertos tanto tiempo como sea posible.

¿Qué es el CFD en Forex?

Como se mencionó anteriormente, puede operar con CFDs en varios mercados, incluyendo el de divisas. Los CFDs de Forex le permiten operar con todos los pares de divisas del mercado- Puede operar con los principales pares, incluyendo el GBP/USD, USD/JPY, EUR/USD y AUD/USD. Los pares menores de Forex como el AUD/JPY y el EUR/GBP, y los pares exóticos de Forex como el USD/ZAR. Operar con CFDs conlleva un alto nivel de riesgo, y como tal, puede no ser apropiado para todos. Antes de decidirse a operar con CFDs de la bolsa de divisas, usted debe dar la debida diligencia a sus objetivos de inversión, niveles de experiencia y ganas de arriesgarse. Las posibilidades de que usted pueda perder todas o algunas de sus inversiones iniciales, por lo que se le aconseja que invierta el dinero que pueda permitirse perder. Es aconsejable buscar asesoramiento financiero donde y cuando sea necesario.

La mayoría de los comerciantes, especialmente los principiantes, se vuelven adictos al apalancamiento; es fundamental adoptar un plan de gestión de riesgos para decidir cuánto apalancamiento desea y cuánto está dispuesto a arriesgar.

Acciones de CFDs (shares)

En este tipo de comercio CFD, las acciones se convierten en el activo principal. Al igual que con otros instrumentos CFD, usted no es dueño del activo, sino que acuerda con el proveedor especular sobre el movimiento de los precios de las acciones. Digamos que usted quiere comprar un CFD sobre acciones de Google; si el precio de las acciones sube y usted cierra su CFD, la parte contraria le pagará la diferencia entre el precio actual de las acciones y el precio de apertura del contrato. Sin embargo, si el precio de las acciones de Google baja, tendrá que pagar la diferencia en el precio a la contraparte. Esta cifra podría ser muchas veces la cantidad del importe inicial depositado, debido al apalancamiento.

Acciones de CFDs (stocks)

Una acción es la participación en la propiedad de una empresa. Cuando compras las acciones de una compañía, te conviertes en accionista de la misma. Puede beneficiarse de los dividendos, puede votar en decisiones cruciales de cooperación y poseer ciertos derechos. Para comprar 100 acciones de la compañía Z, a 10 dólares por acción, necesita 1.000 dólares (la compra equivale a la propiedad). El precio de una acción fluctúa dependiendo de varios factores. Compras una acción a un precio cotizado, y la subida o bajada del valor de la acción resulta en una ganancia o pérdida, esta es una forma tradicional de comerciar en el mercado financiero.

Un CFD" es un contrato entre usted, el inversor, y el proveedor de CFD, y es un acuerdo para liquidar la diferencia entre un precio de apertura y el precio de cierre de un activo en particular. El CFD luego hace un seguimiento del precio de ese activo, y usted toma la posición si especula que el activo subirá o bajará de valor.

Así, cuando la acción se convierte en el activo subyacente - usted está comprando un CFD del proveedor, usted no posee ese activo, sólo lo opera con apalancamiento. Sin embargo, si usted fuera a operar directamente, sólo puede beneficiarse de un aumento en el precio después de haber comprado el activo subyacente; si éste cae por debajo de su precio de compra, usted pierde dinero

Plataforma de operaciones de CFDs

Cuando usted está listo para operar CFD, la elección de la plataforma adecuada para su negocio es crucial. Es un paso vital en tu carrera de operador. La tecnología ha afectado las operaciones modernas en gran medida, y usted querrá conocer a los proveedores de CFD líderes en la industria.

Hoy en día, los corredores ofrecen varias plataformas de operaciones, que van desde las operaciones manuales a las automatizadas, y que proporcionan diferentes características y herramientas. El consejo general (si usted es un principiante) es abrir una cuenta de demostración para una práctica adecuada antes de migrar a una cuenta real donde usted opera con dinero real. El éxito de un contrato para operar por diferencia no depende de elegir los CFDs adecuados para operar; el proveedor también importa. Estas son algunas de las plataformas disponibles que su proveedor puede ofrecer".

• MetaTrader 4 y 5 para Android y tablet PCs
• MetaTrader 4 y 5 para Windows y MAC
• MetaTrader Web Trader para el comercio basado en el navegador
• MetaTrader 4 y 5 en tabletas para iPhone y iPad

Cuando usted opera con CFDs, usted confía en que el proveedor de CFDs acepte y procese sus operaciones. Es fundamental conseguir un proveedor de CFD regulado con características que cumplan con sus objetivos de operació.

Qué es el apalancamiento de los CFDs?

Una de las ventajas más importantes de las operaciones con CFDs es el apalancamiento; los CFDs proporcionan un mayor apalancamiento que las operaciones convencionales. El apalancamiento habitual en el mercado de CFDs comienza con un requisito de margen del 2%. Dependiendo del activo subyacente, los requisitos de margen pueden subir hasta el 20%. Los requisitos de margen más bajos implican un menor desembolso de capital para el operador, y un mayor rendimiento potencial. El apalancamiento y el margen dependen de la volatilidad y varían de un corredor a otro y del precio de las acciones a otro o de una materia prima a otra. El apalancamiento que ofrecen los proveedores de CFDs le permite abrir una posición más grande que la que permite su capital real. Por ejemplo, si desea comprar 10.000 acciones de X y el precio de su acción es de 280p, la inversión total costaría 28.000 dólares (sin comisión ni otros cargos). Sin embargo, con las operaciones con CFDs, necesitará un pequeño porcentaje del valor total de la operación para abrir la posición y mantener el mismo nivel de exposición. Si el apalancamiento es del 10%, necesitará un depósito de margen inicial de 2.800 dólares para operar con la misma cantidad.

Si las acciones X suben un 10% a 308p, el valor de la posición es ahora de 30.800 dólares. Con un margen inicial de sólo 2.800 dólares, el CFD ha obtenido un beneficio de 2.800 dólares, lo que supone un 100% de rentabilidad de la inversión, comparado con un 10% si las acciones se compraran físicamente. El punto crítico a considerar, sin embargo, es que si bien los apalancamientos pueden potencialmente magnificar los beneficios, también tienen el potencial de magnificar las pérdidas en gran medida, por lo que si el precio se mueve en contra de su especulación, podría perder más que su capital inicial.

Por muy rentables que parezcan los CFDs, también tienen algunas trampas que los acompañan. Pagar el diferencial en las entradas y salidas reduce el potencial de ganancia de los pequeños movimientos de precios. Otras operaciones expondrán al operador a tasas, más regulación, comisiones y mayores requerimientos de capital, el mercado de CFDs tiene su manera de recortar los beneficios del operador mediante mayores diferenciales

Conclusión

El contrato por diferencia (CFD) es un sofisticado instrumento comercial que conlleva un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. Más del 70% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al operar con CFD. Antes de considerar la posibilidad de operar con CFD, es fundamental que evalúe los riesgos que implica cada estilo de operación y que comprenda las diferencias y las posibles trampas y errores. Construya un plan de operaciones y aprenda a eliminar las emociones antes de tomar decisiones de operaciones. Recuerde que sólo puede mejorar cuando practica más. Empiece a operar con un corredor confiable, entienda su plataforma y es vital que pruebe sus estrategias con una cuenta de demostración antes de operar con dinero real.