Co to jest handel CFD?

Chcesz zdywersyfikować swoje źródła dochodów? Handel CFD jest jednym z elastycznych sposobów na to, aby stało się to przy niewielkim wysiłku. Kontrakt na różnicę kursową (CFD) jest finansowym instrumentem pochodnym, który umożliwia inwestorowi spekulowanie na zmieniających się cenach bez przejmowania własności na szybko rozwijających się globalnych rynkach finansowych. Obejmują one akcje, towary, indeksy, Forex, shares bez potrzeby posiadania aktywów bazowych. Inwestor może czerpać zyski z różnicy pomiędzy ceną otwarcia i zamknięcia danego instrumentu CFD. Podczas gdy kontrakty CFD maksymalizują zyski inwestora, ryzyko utraty pieniędzy może się również znacząco zwielokrotnić. W tym artykule zapoznamy się z zastosowaniem i przejrzystymi sposobami handlu kontraktami na różnicę kursową.

Wyjaśniony Handel CFD

Jako produkt pochodny, nie jesteś właścicielem aktywów, którymi handlujesz i nie płacisz brytyjskiej opłaty skarbowej. W handlu CFD, jeśli cena pójdzie w górę, dostawca zapłaci zysk, ale jeśli cena pójdzie w dół, inwestor płaci straty brokerowi, jest to dwustronny kontrakt.

CFD są instrumentami pochodnymi wykorzystującymi dźwignię finansową, ponieważ ich wartość pochodzi z aktywów bazowych. Kiedy handlujesz kontraktami CFD, posiadasz pozycję na wahania wartości aktywów bazowych. Klient zasadniczo liczy na to, że cena instrumentu wzrośnie lub spadnie w porównaniu z ceną w momencie podpisania kontraktu.

Wszyscy dostawcy CFD umożliwiają inwestorom zawieranie transakcji długich (kupując CFD w oczekiwaniu na wzrost ceny aktywów bazowych) lub krótkich (sprzedając CFD w oczekiwaniu na spadek ceny aktywów bazowych). Kiedy zamykasz kontrakt, oczekujesz, że zyskasz różnicę między ceną otwarcia i ceną zamknięcia kontraktu.

Trader i broker zobowiązują się do wymiany wartości aktywów pomiędzy datą otwarcia i zamknięcia kontraktu. Kontrakt ten jest odzwierciedleniem zmiany ceny bazowego składnika aktywów z pozycją inwestora.

Kontrakty CFD są jednym z najbardziej handlowych instrumentów finansowych w Wielkiej Brytanii i na rynkach Europy. Ich popularność rośnie w związku z tym, że inwestorzy na całym świecie coraz lepiej poznają ten system handlu. Handel przeważnie za pośrednictwem brokera, a nie na giełdzie, kontrakty CFD zapewniają całkowicie wbudowaną dźwignię finansową dla inwestorów, którzy chcą zwiększyć swoje zyski i wykorzystać znacznie bardziej elastyczne narzędzie do inwestowania w siłę lub słabość długoterminowych aktywów lub wyników indeksu.

Handel dzienny kontraktami CFD oznacza, że nie trzymasz swojej pozycji handlowej do następnego dnia. Większość inwestorów dziennych musi znaleźć kontrakt na różnicę, który jest przydatnym narzędziem do osiągania zysku przy małych ruchach akcji, indeksu lub waluty.

W USA, jeśli jesteś rezydentem/obywatelem, nie możesz handlować kontraktami CFD. Przyczyną jest ograniczenie przez Securities and Exchange Commission (SEC) obrotu pozagiełdowymi instrumentami finansowymi. Inwestorzy indywidualni nie mogą handlować kontraktami CFD poza zarejestrowaną giełdą, a giełdy w USA nie oferują kontraktów CFD.

Ryzyko związane z handlem kontraktami CFD

CFD jest inwestycją o wysokim ryzyku i nie jest przeznaczona dla osób z niską tolerancją ryzyka. Niektóre z tych rodzajów ryzyka dotyczą:

• Ryzyko inwestycyjne; rynek może być sprzeczny z Twoimi spekulacjami, a niektóre lub wszystkie Twoje inwestycje mogą być stracone.
• Ryzyko kontrahenta; występuje, gdy dostawca kontraktów CFD lub kontrahent kontraktu CFD nie wypełnia swoich zobowiązań co do Ciebie; może to być przyczyną znacznych strat.
• Ryzyko pieniężne klienta; ryzyko rezygnacji z części lub wszystkich środków pieniężnych posiadanych przez dostawcę kontraktów CFD.
• Ryzyko płynności, zyskowności i realizacji; warunki rynkowe mogą zmusić Klienta do rezygnacji z zawierania transakcji w dowolnym momencie.

Charakterystyka transakcji CFD

• CFD są dostępne dla wielu różnych aktywów, takich jak indeksy, akcje, sektory, waluty i towary.
• Kontrakty CFD nie mają ustalonej wartości lub terminu zakończenia, w przeciwieństwie do kontraktów futures.
• Kontraktami CFD handluje się na dźwigni finansowej, więc jako depozyt początkowy wymagana jest tylko wpłata marży
• Tak długo, jak handel pozostaje otwarty, konta CFD będą obciążane lub kredytowane w celu odzwierciedlenia zmian cen.
• Inwestor może grać długo (kupić) lub krótko (sprzedać) na kontraktach CFD.
• CFD bezpośrednio odzwierciedlają zmiany cen aktywów bazowych.
• Nie ma żadnych ograniczeń co do ceny wejścia lub wyjścia z kontraktu CFD.
• Pozycje mogą zostać zamknięte w dowolnym momencie, który inwestor wybierze jako odpowiedni.
• Kontrakty CFD mogą być zamykane tylko poprzez drugą (odwrotną) transakcję.
• Prowizja jest wypłacana po obu stronach transakcji CFD.
• Przepływy pieniężne na transakcjach są obliczane codziennie.
• Kontrakty CFD nie są standaryzowane; każdy broker ma swoje warunki.
• Kontrakty na różnice kursowe w Wielkiej Brytanii są zwolnione z podatku.

Produkty CFD

Kontrakty CFD dają inwestorom możliwości w szerokim zakresie rynków finansowych. Obejmują one akcje, waluty, towary, indeksy i skarbce. Kontrakty CFD nie mają daty wygaśnięcia jak opcje czy kontrakty futures i mogą być przedmiotem handlu na ponad 4000 rynkach światowych. Kontrakt jest zamykany tylko poprzez drugą, odwrotną transakcję.

Brak daty wygaśnięcia jest jedną z głównych zalet, która daje CFD przewagę nad opcjami i kontraktami futures. Kontrakty futures wygasają w danym dniu o określonej godzinie i przesuwają się przeciwko Tobie, nawet jeśli oczekuje się, że wartość aktywów wzrośnie. Ale dzięki CFD można utrzymać kontrakty otwarte tak długo, jak to możliwe.

Czym jest CFD na rynku Forex

Jak wspomniano wcześniej, można handlować kontraktami CFD na różnych rynkach, w tym na rynku walutowym. Kontrakty CFD na rynku Forex pozwalają handlować wszystkimi parami walutowymi na rynku - można handlować głównymi parami, w tym: GBP/USD, USD/JPY, EUR/USD i AUD/USD. Na rynku Forex można handlować mniejszymi parami, takimi jak AUD/JPY i EUR/GBP, oraz egzotycznymi parami walutowymi, takimi jak USD/ZAR. Handel CFD wiąże się z wysokim poziomem ryzyka i jako taki może nie być odpowiedni dla wszystkich. Przed podjęciem decyzji o handlu kontraktami CFD na rynku Forex, należy dokładnie zapoznać się z celami inwestycyjnymi, poziomem doświadczenia i gotowością do podejmowania ryzyka. Szanse są takie, że można stracić wszystkie lub część swoich początkowych inwestycji, dlatego też zaleca się inwestowanie pieniędzy, na utratę których można sobie pozwolić. Zaleca się, aby w razie potrzeby zasięgnąć porady finansowej.

Większość traderów, głównie początkujących, uzależnia się od dźwigni finansowej; ważne jest, aby przyjąć plan zarządzania ryzykiem, aby zdecydować, jak dużą dźwignię chcesz i jak bardzo jesteś skłonny ryzykować.

CFD shares

W tym rodzaju handlu CFD, akcje stają się aktywem bazowym. Tak jak w przypadku innych instrumentów CFD, nie jesteś właścicielem tego aktywu, ale zgadzasz się z dostawcą na spekulację zmianami cen akcji. Powiedzmy, że chcesz kupić CFD za akcje Google; Jeśli cena akcji pójdzie w górę i zamkniesz swój CFD, kontrahent zapłaci Ci różnicę między aktualną ceną akcji i ceną w momencie otwarcia kontraktu. Jeśli jednak cena akcji Google spadnie, wtedy będziesz musiał zapłacić kontrahentowi różnicę w cenie. Kwota ta może być wielokrotnie wyższa od początkowej kwoty depozytu, ze względu na dźwignię finansową.

CFD stocks

Stock - to udziały we własności spółki. Kiedy kupujesz akcje spółki, stajesz się jej akcjonariuszem. Możesz korzystać z dywidend, możesz głosować nad ważnymi decyzjami o współpracy i posiadać pewne prawa. Aby kupić 100 akcji spółki Z, po 10 USD za akcję, potrzebujesz 1000 USD (zakup jest równoznaczny z posiadaniem). Cena akcji zmienia się w zależności od kilku czynników. Kupujesz akcje po notowanej cenie, a wzrost lub spadek wartości akcji powoduje albo zysk albo stratę, jest to tradycyjny sposób handlu na rynku finansowym.

Kontrakt CFD jest kontraktem pomiędzy Tobą, inwestorem i dostawcą CFD i jest to kontrakt na rozliczenie różnicy pomiędzy ceną otwarcia i ceną zamknięcia danego aktywa. Następnie CFD śledzi cenę aktywów, a Ty zajmujesz pozycję niezależnie od tego, czy spekulujesz aktywami, które wzrosną czy spadną.

Tak więc, kiedy akcja staje się aktywem bazowym - kupujesz kontrakt CFD od dostawcy, nie jesteś właścicielem tego aktywa, tylko handlujesz nim na dźwigni finansowej. Jednakże, jeżeli masz zamiar handlować bezpośrednio, możesz skorzystać ze wzrostu ceny tylko po zakupie bazowego składnika aktywów; jeżeli spadnie on poniżej ceny zakupu, stracisz pieniądze.

Platforma handlowa CFD

Kiedy jesteś gotowy do handlu CFD, wybór odpowiedniej platformy dla Twojego biznesu jest kluczowy. Jest to jeden z najważniejszych kroków w Twojej karierze handlowej. Technologia w niemałym stopniu wpłynęła na dzisiejszy handel i Tobie warto zapoznać się z liderami w branży kontraktów CFD.

Obecnie brokerzy oferują kilka platform transakcyjnych, od manualnych do automatycznych, oferując różne funkcje i narzędzia. Generalną radą (jeśli jesteś początkujący) jest otwarcie rachunku demo dla odpowiedniej praktyki przed przejściem na rachunek rzeczywisty, na którym handlujesz realnymi pieniędzmi. Powodzenie kontraktu na handel różnicami nie zależy od wyboru odpowiedniego CFD do handlu; ważny jest również dostawca. Oto niektóre z dostępnych platform, które Twój dostawca może zaoferować.

• MetaTrader 4 i 5 dla komputerów i tabletów z systemem Android
• MetaTrader 4 i 5 na Windows i MAC
• MetaTrader Web Trader do handlu przez przeglądarkę internetową
• MetaTrader 4 i 5 na tabletach iPhone i iPad

Kiedy handlujesz kontraktami CFD, opierasz się na dostawcę kontraktów CFD, który akceptuje i przetwarza Twoje transakcje. Istotne jest, aby uzyskać regulowanego dostawcę kontraktów CFD z funkcjami, które spełniają Twoje cele handlowe.

Czym jest handel z wykorzystaniem dźwigni finansowej CFD

Jedną z istotnych zalet handlu CFD jest dźwignia finansowa; CFD zapewniają wyższą dźwignię finansową niż handel tradycyjny. Zwykła dźwignia finansowa na rynku CFD zaczyna się od 2% wymaganej marży. W zależności od aktywów bazowych, wymagania dotyczące marży mogą wzrosnąć nawet do 20%. Niższe wymogi dotyczące marży oznaczają mniejsze nakłady kapitałowe dla inwestora i wyższe potencjalne zyski. Dźwignia finansowa i marża zależą od zmienności i różnią się w zależności od brokera i od ceny akcji lub towaru na towar. Dźwignia finansowa oferowana przez dostawców CFD pozwala na otwarcie większej pozycji, niż pozwala na to rzeczywisty kapitał. Na przykład, jeśli chcesz kupić 10.000 akcji X i ich cena wynosi 280p, całkowita inwestycja kosztowałaby 28.000 USD (bez prowizji i innych opłat). Jednak w przypadku handlu CFD, aby otworzyć pozycję i utrzymać ten sam poziom ekspozycji, potrzebny jest niewielki procent od całkowitej wartości transakcji. Jeśli dźwignia finansowa wynosi 10%, potrzebujesz początkowej marży w wysokości $2.800, aby móc handlować tą samą kwotą.

Jeśli X akcje wzrosną o 10% do 308p, wartość pozycji wyniesie teraz 30.800$. Przy początkowej marży zaledwie $2.800, CFD osiągnął zysk w wysokości $2.800, co jest 100% zwrotem z inwestycji, w porównaniu do 10% jeśli akcje zostały fizycznie zakupione. Krytycznym punktem, który należy wziąć pod uwagę jest to, że podczas gdy dźwignia finansowa może potencjalnie powiększyć zyski, ma ona również potencjał do znacznego powiększenia strat, więc jeśli cena zmieni się przeciwnie do Twojej spekulacji, możesz stracić więcej niż Twój kapitał początkowy.

Wydaje się, że równie kontrakty CFD są bardzo zyskowne, ale mają też pewne związane z nimi potencjalne zagrożenia. Płacąc spread przy wejściach i wyjściach z rynku, eliminuje możliwość czerpania zysków z małych ruchów cenowych. Inne transakcje narażają inwestora na dodatkowe opłaty, więcej regulacji, prowizji i wyższe wymagania kapitałowe, rynek CFD ma swój sposób na obcinanie zysków inwestora poprzez większe spready.

Podsumowanie

Kontrakt na różnicę kursową (CFD) jest skomplikowanym instrumentem handlowym, który wiąże się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty środków pieniężnych ze względu na dźwignię finansową. Ponad 70% rachunków inwestorów indywidualnych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD. Przed rozważeniem handlu kontraktami CFD ważne jest, aby ocenić ryzyko związane z każdym stylem handlu i zrozumieć różnice i potencjalne zagrożenia i błędy. Zbudować plan handlowy i nauczyć się usuwać emocje przed podjęciem decyzji handlowych. Pamiętaj, że tylko wtedy, gdy więcej praktykujesz, możesz stać najlepszym. Rozpocznij handel z zaufanym brokerem, zapoznaj się z jego platformą i koniecznie przetestuj swoje strategie z kontem demo, zanim zaczniesz handlować realnymi pieniędzmi.