Что такое торговля CFD

Ищите способ разнообразить свои пути заработка? Торговля CFD - это один из лучших способов сделать это без особых усилий, дополнительных условий или подводных камней. Контракт на разницу цен (CFD) - это производный финансовый инструмент, который позволяет трейдеру спекулировать на колебаниях цен, принимая во внимание быстрорастущие мировые финансовые рынки. К ним относятся акции, сырьевые товары, индексы, Forex и тд. Трейдер может получить прибыль от разницы между ценой открытия и закрытия конкретного инструмента CFD. Хотя CFD максимизирует прибыль трейдеров, риск потери ваших денег и активов также может значительно возрасти. В этой статье мы рассмотрим механизм торговли CFD и как правильно с ним работать.

Объяснение торговли CFD

Учитывая специфику продукта, а именно его «деривиативность», вы не владеете активом или акциями, которыми торгуете, и соответственно вы не должны платить никакие государственные сборы или налоги. При торговле CFD, если цена растет, поставщик будет выплачивать прибыль, однако если цена снижается, трейдер выплачивает убыток брокеру так как это двусторонний контракт.

Контракты на разницу цен представляют собой производные финансовые инструменты с использованием основных средств, поскольку они получают свою стоимость от базового актива. Когда вы торгуете CFD, вы удерживаете позицию на рынке предугадывая колебания стоимости базового актива. По сути, вы делаете ставку на то, вырастет или упадет цена инструмента по сравнению с тем, когда вы выполняли контракт.

Все поставщики CFD дают возможность инвесторам торговать длинными (покупка CFD в ожидании роста цены базового актива) или короткими (продажа CFD в ожидании падения цены базового актива). Когда вы закрываете контракт, вы ожидаете получить разницу между ценой открытия и ценой закрытия контракта.

Трейдер и брокер соглашаются обменяться стоимостью актива в промежутке между датой открытия и закрытия контракта. Этот контракт отражает изменение цены базового актива в зависимости от позиции вкладчика.

CFD является одним из наиболее продаваемых финансовых инструментов на финансовых рынках Великобритании и Европы. Популярность этой системы растет по мере того, как трейдеры во всем мире все больше знакомятся с этой системой торговли в связи с ее удобством и простотой. Контракты на разницу цен, которые торгуются преимущественно через брокера, а не на фондовой бирже, также предоставляют кредитное плечо для инвесторов, стремящихся увеличить свою прибыль, и использовать значительно более гибкий инструмент для инвестирования в силу или слабость долгосрочных активов или показателей индекса.

Дневная торговля CFD означает, что вы не удерживаете свою торговую позицию CFD до следующего дня. Большинство дневных трейдеров желают спекулировать контрактами на разницу в качестве удобного инструмента для получения прибыли на небольших движениях акций, индекса или валюты.

Соединенные Штаты отличаются особыми регуляциями на CFD для своих граждан или жителей. В случае с Америкой вам как трейдеру запрещено торговать CFD. Причиной тому является решение об ограничении от Комиссии по безопасности и обмену (SEC) по вопросам внебиржевых финансовых инструментов. Розничные инвесторы не могут торговать CFD, кроме как на специальной зарегистрированной бирже.

Риски в работе с CFD

CFD - это инвестиции с высоким уровнем риска, и они не подходит для людей с низкой толерантностью к риску и стрессоустойчивостью в целом. Грамотный риск менеджмент предполагается как основополагающее знание в торговле CFD. Некоторые из рисков включают:

• Инвестиционный риск; рынок может пойти против ваших спекуляций, и некоторые или все ваши инвестиции могут быть потеряны.
• Риск со стороны контрагента; это происходит, когда поставщик CFD или контрагент по контрактам CFD не выполняет свои обязательства перед вами; это может привести к значительным потерям.
• Материальный риск средств клиента; риск потери части или всех ваших денег у поставщика CFD.
• Риски ликвидности, разрывов и исполнения заказов; рыночные условия могут ограничить вас в совершении сделок когда вы того желаете.

Ключевые характеристики торговли с CFD

• CFD доступны для широкого спектра активов, таких как индексы, акции, валюты, ценные металлы и сырьевые товары.
• CFD не имеют фиксированного размера контракта или даты истечения срока действия, в отличие от фьючерсных контрактов.
• CFD торгуются с использованием кредитного плеча, поэтому в качестве первоначального депозита требуется только оплата маржи.
• CFD торгуются с использованием кредитного плеча, поэтому в качестве первоначального депозита требуется только оплата маржи.
• Трейдер может открывать длинную позицию (покупать) или открывать короткую позицию (продавать) по CFD.
• CFD прямо отражают движение цены базового актива.
• Нет ограничений по цене входа или выхода CFD.
• Позиции могут быть закрыты в любое время, когда инвестор сочтет нужным.
• CFD могут быть закрыты только путем совершения второй (обратной) сделки.
• Комиссия выплачивается с каждой стороны сделки, связанной с CFD.
• Денежные потоки по сделкам рассчитываются ежедневно.
• CFD не стандартизированы; у каждого брокера присутствуют свои условия.
• Контракт на разницу в Великобритании не облагается налогами.

CFD активы

CFD предоставляют трейдерам широкие возможности на целом спектре финансовых рынков. К ним относятся акции, валюты, сырьевые товары, индексы и тд. CFD не имеют даты истечения срока действия, как опционы или фьючерсные контракты, и ими можно торговать на более чем 4000 мировых рынков. Контракт закрывается только путем совершения второй обратной сделки.

Отсутствие даты истечения срока действия - одна из особенностей, которая дает CFD преимущество перед опционами и фьючерсными контрактами. Срок действия фьючерсных контрактов истекает в определенный день в определенное время, и он движется против вас, даже если ожидается рост актива. Но с CFD вы можете держать контракты открытыми в разы дольше.

Что такое CFD в спектре торговли на Форекс

Как упоминалось ранее, вы можете торговать CFD на различных рынках, включая валютные. CFD на Forex позволяют торговать всеми валютными парами на рынке - вы можете торговать основными парами, включая GBP / USD, USD / JPY, EUR / USD и AUD / USD. Второстепенные (Minor) пары Forex, такие как AUD / JPY и EUR / GBP, и экзотические пары Forex, такие как USD / ZAR. Торговля CFD сопряжена с высоким уровнем риска и поэтому подходит не всем. Прежде чем принять решение о торговле CFD на валютной бирже, вы должны тщательно изучить свои инвестиционные цели, уровень опыта и склонность к риску. Скорее всего, вы можете потерять все или часть своих первоначальных инвестиций, поэтому вам рекомендуется вкладывать деньги, которые вы можете позволить себе потерять. При необходимости рекомендуется обращаться за финансовой консультацией.

Большинство трейдеров, особенно новичков, становятся зависимыми от кредитного плеча; жизненно важно принять план управления рисками, чтобы решить, какой размер кредитного плеча вы хотите и чем готовы рискнуть.

CFD акции (shares)

В этом типе торговли CFD акции становятся базовым активом. Как и в случае с другими инструментами CFD, вы не владеете активом, но соглашаетесь с поставщиком, чтобы спекулировать на движении цены акций. Допустим, вы хотите купить CFD на акции Google; Если цена акций повышается и вы закрываете свой CFD, контрагент выплатит вам разницу между текущей ценой акций и ценой на момент открытия контракта. Однако, если цена акций Google упадет, вам придется заплатить контрагенту разницу в цене. Эта цифра может во много раз превышать начальную сумму депозита из-за кредитного плеча.

CFD акции (stocks)

Акция - это доля собственности в компании. Когда вы покупаете акции компании, вы становитесь ее акционером. Вы можете получать дивиденды, голосовать за важные решения о сотрудничестве и обладать определенными правами. Чтобы купить 100 акций компании Z по цене 10 долларов за акцию, вам понадобится 1000 долларов (покупка равна владению). Цена акции колеблется в зависимости от нескольких факторов. Вы покупаете акцию по котируемой цене, и рост или падение стоимости акции приводит либо к прибыли, либо к убытку, это традиционный способ торговли на финансовом рынке.

CFD - это контракт между вами, инвестором и поставщиком CFD, и это соглашение об урегулировании разницы между ценой открытия и ценой закрытия определенного актива. Затем CFD отслеживает цену этого актива, и вы занимаетесь позицией независимо от того, спекулируете ли вы на рост или падение стоимости актива.

Итак, когда акция становится базовым активом - вы покупаете CFD у поставщика, вы не владеете этим активом, вы торгуете им только с кредитным плечом. Однако, если бы вы торговали напрямую, вы могли бы получить прибыль от повышения цены только после покупки базового актива; если цена упадет ниже вашей покупной цены, вы потеряете деньги.

Торговая платформа для CFD

Когда вы решите готовы вести финансовую деятельность с CFD, выбор подходящей платформы для вашего бизнеса имеет решающее значение. Это жизненно важный шаг, от которого будут зависеть в том числе и финансовые риски. Технологии в немалой степени повлияли на современную торговлю, и вам хотелось бы познакомиться с ведущими в отрасли поставщиками CFD.

Сегодня брокеры предлагают несколько торговых платформ, от мануальной до автоматической, с различными функциями и инструментами. Общий совет (если вы новичок) - открыть демо-счет для адекватной практики, прежде чем переходить на реальный счет, где вы напрямую торгуете своими деньгами. Успех контракта на разницу в торговле не зависит от выбора правильного CFD для торговли; выбор провайдера также имеет значение. Вот некоторые из доступных платформ, которые может предложить ваш провайдер.

• MetaTrader 4 и 5 для Android и планшетов
• MetaTrader 4 для 5 Windows и MAC
• MetaTrader Web Trader (браузерная версия торговой платформы)
• MetaTrader 4 and 5 для iPhone и планшетов iPad

Когда вы торгуете CFD, вы полагаетесь на поставщика CFD, который принимает и обрабатывает ваши сделки. Очень важно получить регулируемого поставщика CFD с функциями, которые соответствуют вашим торговым целям.

Что такое торговля CFD с кредитным плечом

Одним из существенных преимуществ торговли с CFD является наличие кредитного плеча; CFD обеспечивают более высокое и выгодное кредитное плечо, чем обычная торговля. Обычное кредитное плечо на рынке CFD начинается с маржи составляющей 2%. В зависимости от базового актива маржинальные требования могут доходить до 20%. Более низкие маржинальные требования подразумевают меньшие капитальные затраты для трейдера и более высокую потенциальную прибыль. Кредитное плечо и маржа зависят от волатильности и варьируются от брокера к брокеру и от цены акции к цене акции или товара к товару.

Кредитное плечо, предлагаемое поставщиками CFD, позволяет вам открыть более крупную позицию, чем позволяет ваш фактический капитал. Например, если вы хотите купить 10 000 акций X и цена его акций составляет 280 пенсов, общая сумма инвестиций будет стоить 28 000 долларов (без комиссии или других сборов). Однако при торговле CFD вам понадобится небольшой процент от общей стоимости сделки, чтобы открыть позицию и поддерживать тот же уровень риска. Если кредитное плечо составляет 10%, вам понадобится начальный маржинальный депозит в размере 2800 долларов, чтобы торговать на ту же сумму.

Если акции X вырастут на 10% до 308 пени, стоимость позиции составит 30 800 долларов. При начальной марже всего 2800 долларов США CFD принесли прибыль в размере 2800 долларов США, что составляет 100% окупаемости инвестиций по сравнению с 10%, если акции были куплены физически. Однако критический момент, который следует учитывать, заключается в том, что, хотя кредитное плечо потенциально может увеличить прибыль, оно также может значительно увеличить убытки, поэтому, если цена будет двигаться вопреки вашим предположениям, вы можете потерять больше, чем ваш первоначальный капитал.

Какими бы прибыльными ни были контракты на разницу цен, они также имеют ряд сопутствующих подводных камней. Выплата спреда по входам и выходам сокращает потенциальную прибыль от небольших ценовых движений. Другие сделки будут подвергаться трейдера комиссионному вознаграждению, большему регулированию, более высоким требованиям к капиталу, рынок CFD имеет свой способ урезать прибыль трейдера за счет более крупных спредов.

Итоги

Контракт на разницу цен (CFD) - это сложный торговый инструмент, который сопряжен с высоким риском быстрой потери денег из-за кредитного плеча. Более 70% счетов частных инвесторов теряют деньги при торговле CFD. Прежде чем рассматривать торговлю CFD, очень важно оценить риски, связанные с каждым стилем торговли, и понять различия и потенциальные ловушки и ошибки. Составьте торговый план и научитесь устранять эмоции, прежде чем принимать торговые решения. Помните, вы можете стать лучше, только если будете больше практиковаться. Начните торговлю с надежным брокером, изучите аспекты работы с платформой, и очень важно протестируйте свои стратегии на демо-счете, прежде чем торговать реальными деньгами.